平安银行一员工被终身禁业 违规放贷抽取2%好处费

平安银行一员工被终身禁业

近日，福建泉州银保监分局公布1号罚单。

 

罚单显示，平安银行（000001）泉州晋江支行因个人汽车消费贷款业务办理不尽职被罚款50万元，员工王某金被禁止从事银行业工作终身。

 

这份罚单背后，牵扯出一起平安银行前员工违法发放贷款、非国家工作人员受贿的案件。

 

 

据裁判文书网披露，王某金曾在平安银行泉州分行担任汽车金融部团队长、客户经理，负责车行准入业务及客户购车贷款的调查、核实、发放等工作。于2018年11月9日被刑事拘留，同年12月15日被执行逮捕。

 

2013年3月至2013年10月，在此任职期间，王某金明知泉州市恒偌达汽车贸易有限公司（以下简称“恒偌达车行”）在办理汽车消费贷款过程中，通过提供虚假的高配车辆机动车销售统一发票、购车合同等材料向平安银行申请车辆贷款，仍向22名购车贷款人发放贷款合计1469.95万元，并在每笔贷款发放后从中抽取2%左右的好处费，合计33.737万元。

 

截止案发，上述贷款尚有本金743.22万元未归还银行。

 

“亲授”贷款获批方法 面对同事质疑称“不用管”

 

据涉案的恒偌达车行经营者林某称，通过向银行提供虚假材料，改变购买车辆车型提供购车款，从而贷出比实际购车款高的汽车消费贷款，这个方法是王某金跟其说的；一般客户的贷款会扣除买车垫资的钱及其车行抽取的5个点、给王某金的2-3个点及业务费用等，再转账给客户。

 

据裁判文书网，恒偌达车行以某客户购买150万元的奔驰GL500-4.7-A/MT（402HP）蓝效四驱车辆为由，向平安银行申请贷款105万元。贷款到账后，车行扣除为其垫付的部分车款27万元及抽取的手续费、好处费等，将约62万元的款项转到客户卡里。但客户真实购买的车辆为奔驰GLK300汽车，真实购买价格44万元，“提供给银行的材料都是他们弄的，不清楚他们是怎么弄的”。

 

时任平安银行泉州汽车金融部客户经理曾某曾问过王某金，恒偌达车行是一家二级车行，为何他的客户都购买类似奔驰GL500的高端车，王某金让其不用管，只需要按照银行流程走就可以。

 

据裁判文书网，王某金犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，数罪并罚，被判有期徒刑五年八个月。

 

1、平安银行一员工被终身禁业 禁止从事银行业工作终身

 

1月30日，中国银保监会福建监管局公布一则行政处罚信息，平安银行（000001）泉州晋江支行涉嫌违法违规被罚款50万元，相关责任人被终身禁业。

 

中国银保监会福建监管局公布的行政处罚信息公开表显示，平安银行泉州晋江支行存在个人汽车消费贷款业务办理不尽职违法违规事实，1月18日，中国银保监会泉州监管分局依据《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条，《银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第(五)项、第四十八条第(三)项的规定，对平安银行泉州晋江支行处以50万元罚款；对相关责任人王银金禁止从事银行业工作终身。

 

2、平安银行一员工被终身禁业 年内已有3人受此处罚

 

1月底，泉州银保监分局发布了2023年1号罚单，平安银行泉州晋江支行王某金因个人汽车消费贷款业务办理不尽职被禁止从事银行业工作终身，平安银行泉州晋江支行也被处以50万元的罚款。

 

记者注意到，今年以来，已有3人收到终身禁业的处罚，除了王某金外，黄某峰也被禁止从事银行业工作终身，原因是在原涟源市农村信用合作联社渡头塘信用社工作期间，对伪造印章的行为负有直接责任；钟某军也因在原涟源市农村信用合作联社古塘信用社工作期间，对违规发放假、冒名贷款和挪用信贷资金的行为负有直接责任，被禁止从事银行业工作终身。

 

 

1．侵占、贪污、挪用、盗窃公司或客户的资金、财产；

 

2．行贿、受贿、索贿，利用工作之便谋取或输送不正当利益；

 

3．泄露公司机密、贩卖公司及客户信息，损坏公司名誉；

 

4．参与高利贷、非法集资、洗钱、暴力催债等违法金融活动；

 

5．设立小金库和账外账，盗用、伪造印章及合同等欺诈行为；

 

6．利用工程建设、物资采购、资产处置等非法牟利，损公肥私；

 

7．未经授权允许第三方使用职场、违规销售外部产品；

 

8．消极怠工、推诿扯皮，有令不行、有禁不止，对抗执行；

 

9．报喜不报忧，瞒报、迟报、漏报、谎报重大事项和风险；

 

10．拉帮结派、铺张浪费、形式主义、自由主义等不良作风。