瑞银30亿瑞郎收购瑞信

瑞银30亿瑞郎收购瑞信

当地时间19日，瑞银集团(瑞银)同意以30亿瑞士法郎收购竞争对手瑞士信贷银行(瑞信)。

 

据美国全国广播公司(NBC)报道，瑞士国家银行在一份声明中表示，“随着瑞银收购瑞信，我们找到了在这种特殊情况下确保金融稳定和保护瑞士经济的解决方案。”

 

该声明指出，瑞士国家银行与瑞士联邦政府、瑞士金融市场监管局合作，促成了此次收购。据悉，两家银行都可以通过瑞士国家银行获得流动性支持。

 

根据交易条款，瑞信股东每持有22.48股瑞信股份将获得1股瑞银集团股份。这笔交易将创建一个拥有超过5万亿美元投资资产的公司。

 

瑞信成立于1856年，在全球资本市场具有重要影响力。今年2月，瑞信宣布2022年净亏损73亿瑞士法郎，连续第二年净亏损。3月14日，瑞信发布报告称，该行对财务报告的内部控制存在“重大缺陷”。

 

瑞信一直在与一系列亏损和丑闻斗争，近期美国硅谷银行和签字银行的危机再次打击了市场情绪，导致股价下滑。

 

路透社介绍，瑞银和瑞信都在监管机构密切关注的30家全球系统重要性银行之列，瑞信倒闭将波及整个金融体系。

 

瑞银表示，“这笔交易巩固了瑞银作为瑞士领先综合银行的地位”。瑞信董事长则称，这次合并是“最好的结果”。

 

 

据新加坡《联合早报》网站3月20日报道，为防止信心危机威胁到全球金融市场，在瑞士政府的牵线搭桥之下，瑞士联合银行集团（瑞银集团）同意以30亿瑞士法郎（约32.5亿美元）收购竞争对手瑞士信贷集团（瑞信集团），并承担高达54亿美元的亏损。

 

报道称，据路透社和彭博社消息，瑞银19日与瑞信达成的这桩历史性并购交易，将以全股票方式进行。

 

瑞士央行将向瑞银提供1000亿瑞士法郎的流动性援助；同时，瑞士政府将为瑞银接管瑞信资产的潜在损失提供90亿瑞士法郎的担保。瑞士金融市场监管局说，价值约160亿瑞士法郎的瑞信债券将被完全减记，以确保私人投资者帮助分担损失。

 

瑞银董事会主席凯莱赫19日在伯尔尼的新闻发布会上说，瑞银希望保留瑞信的瑞士分部，“这是一项很好的资产，我们非常有决心保留它，希望它像瑞信那样高效地为他们的顾客和客户提供服务。”

 

同时，瑞银将收缩瑞信近年来持续亏损的投资银行业务，并保留瑞信旗下表现较好的瑞士全能银行。

 

凯莱赫说：“让我说得更具体一点，瑞银打算缩减瑞信的投资银行业务，使瑞信与我们保守的风险文化相一致。”

 

据报道，欧洲央行认为瑞士出手救瑞信，对恢复金融市场平静发挥“重要的作用”，但它仍准备在需要时通过贷款支持欧元区银行。

 

英国央行对瑞士当局稳定金融市场的举措表示欢迎，并强调英国银行体系“资本充足，资金充足，保持安全和稳健。”

 

报道称，高临咨询公司伦敦分析师乔治称，瑞银收购瑞信对欧洲银行业来说，是2008年以来影响最深远的事件之一，“它不仅会改变欧洲银行业的进程，还会更广泛地改变财富管理行业的进程。”

 

金融管理咨询公司OPIMAS负责人马伦齐则说：“瑞士作为金融中心的地位已经被打破——现在它将被视为金融香蕉共和国。瑞信的崩溃将对其他瑞士金融机构产生严重影响。这个国家素以财务管理严谨、监督管理健全见称，投资方面坦白说略显沉闷乏味，这一切已被粉碎。”

 

 

欧美银行股阴云不散，恐慌一波接一波。之前的导火索是美国的硅谷银行倒闭，今天的诱因则是欧洲百年银行瑞士信贷。

 

3月15日，同时在美股上市的欧洲大型银行延续欧股暴跌势头，其中瑞士信贷一度跌超20%，德意志银行一度跌约10%。此后，瑞士国家银行（瑞士央行）和瑞士金融市场监管局发表联合声明称，美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。瑞士信贷满足对系统重要性银行的资本和流动性要求。如有必要，瑞士国家银行将向瑞士信贷提供流动性支持。截至收盘，瑞士信贷跌幅有所收窄，收跌14.14%，德意志银行收跌6.79%。

 

美国中小银行在上一个交易日大幅反弹后，开盘继续遭血洗。截至收盘，硅谷银行倒闭后关注度急剧上升的第一共和银行仍收跌20.57%。美国大型银行跌幅也不小，截至收盘，摩根大通、富国银行、美国银行、花旗集团分别下跌4.72%、3.29%、0.94%、5.44%。

 

此次欧美银行股再度暴跌的导火索是瑞士信贷。在欧洲股市交易时间，瑞士信贷股价暴跌引发了对欧洲银行股更大范围的抛售。

 

受到近日硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭事件的影响，欧洲银行股已面临严重的市场动荡。意大利几家银行当日也自动停牌，包括联合信贷银行(UniCredit)、Finecobank和西雅那银行(Monte Dei Paschi)等。

 

当地时间3月10日，硅谷银行(SVB)在遭受存款挤兑后倒闭，成为美国历史上第二大规模的银行倒闭事件。

 

3月15日，瑞士信贷第一大股东沙特国家银行董事长Ammar Al Khudairy向外媒表示，由于监管限制，其无法为瑞士信贷提供更多资金。“因为我们的持股会超过10%，这是一个监管问题。”他补充称，瑞士央行对瑞士信贷的转型计划感到满意，并暗示该行不太可能需要额外资金。

 

去年年底，沙特国家银行认购了瑞士信贷9.9%的股份。2022年11月，瑞士信贷股东批准40亿瑞士法郎(42亿美元)融资计划，为改善瑞士信贷业绩、解决一系列风险合规问题的大规模战略改革提供资金。

 

瑞士信贷董事长Axel Lehmann在接受外媒采访时，拒绝就瑞士信贷未来是否需要任何形式的政府援助置评，并表示瑞士信贷“受到监管，资本充足率很高，资产负债表非常强劲”。

 

当地时间3月14日，瑞信官网发布年度报告，称在2022年和2021年财务报告程序中发现“重大缺陷”，事关未能在财务报表中设计和维持有效的风险评估，并正在采取补救措施。

 

前述报告最初定于上周四发布，但因瑞信接到美国证券交易委员会(SEC)深夜的一通电话而推迟发布。SEC的谈话内容包括“对截至2020年12月31日和2019年12月31日披露的合并现金流量表的修订进行技术评估，以及相关内部控制”。

 

2022年底，该银行披露，“现金存款提现大幅增加，到期定期存款不再续期，净资产流出水平大大超过2022年第三季度的利率。”仅在去年第四季度，客户在瑞信的提款金额就超过1100亿瑞郎。

 

 

瑞士第二大银行瑞士信贷银行（简称瑞信）受美国硅谷银行关闭风波影响而深陷危机，触发瑞士监管机构紧急救助行动。多家媒体18日报道，在监管机构推动下，瑞士最大银行瑞士联合银行集团（简称瑞银）考虑并购瑞信，已启动相关前期磋商。

 

不过，这两大银行巨头合并是一项“复杂工程”，可能面临诸多障碍。有分析指出，在美国和欧洲央行持续加息背景下，美欧银行业持续承压、信心危机难解。

 

【需“有力应对”】

 

据英国《金融时报》报道，经瑞士中央银行瑞士国民银行批准，瑞银正就完全或部分收购瑞信展开磋商。瑞士国民银行“希望这两家银行在20日股市开市前达成一个简单直接的并购方案”。

 

受美国硅谷银行和签名银行关闭风波影响，欧洲银行股过去一周普遍暴跌。瑞信本就因经营亏损、内控不善等问题备受质疑，加上大股东近日表态不会继续注资，导致投资者信心进一步受挫，瑞信股价15日盘中一度暴跌约30%至历史低位。

 

按照路透社说法，瑞信股价经历“残酷一周”后，瑞士监管机构周末展开紧急行动，希望在20日股市开市前找到方案，解决瑞信眼下的信心危机。

 

瑞信是全球银行业监管机构认定的30家全球系统重要性银行之一，其危机可能波及全球金融体系，被视为“大到不能倒”的金融机构。路透社、彭博社等媒体援引多方消息人士的话报道，这个周末，美国和欧洲多国政府和监管机构就瑞信危机与瑞士方面沟通协作。

 

美国高盛集团分析师卢特菲·卡鲁伊说，相比2008年全球金融危机时，如今全球银行业因一家银行危机引发其他银行陷入“恶性循环”的风险有限，但对瑞信危机仍“需要更强有力的政策应对，以带来稳定性”。

 

【合并障碍多】

 

据法新社报道，瑞信过去两年来麻烦不断，不时出现由瑞银并购瑞信的提议。只是，类似提议此前通常被推翻，原因是这两大银行本就均为巨头，如此规模的并购“极其复杂”，还可能引发竞争垄断担忧，影响瑞士金融体系稳定。

 

路透社援引两名消息人士的说法报道，瑞银与瑞信这一本国主要“对手”展开并购磋商，是受到瑞士政府和监管机构施压。如果并购达成，瑞信的本国业务可能被剥离。瑞银要求瑞士政府提供60亿美元保证金，用于并购可能牵涉的费用和损失。

 

其中一名消息人士警告，由于这项“大工程”的复杂性，并购磋商遭遇“重大障碍”，如果两家银行实现合并，可能削减约1万个岗位。

 

按照《金融时报》先前说法，瑞士方面准备采取“紧急措施”，加快并购磋商进程，期待最早18日晚达成协议。但路透社19日报道，磋商当天仍在继续。

 

【信心恢复难】

 

尽管瑞士金融市场监管局和央行宣称瑞信“满足系统性重要银行所需的严格资本和流动性要求”，央行还向瑞信提供500亿瑞士法郎（1瑞士法郎约合1.08美元）贷款以增强流动性，但要恢复投资者和客户的信心仍面临挑战。

 

《金融时报》援引消息人士的话报道，最近某日瑞信客户的单日提款总额达到100亿瑞士法郎，可见客户对这家银行的信任度大跌。

 

路透社分析，美国硅谷银行和签名银行关闭风波凸显美国联邦储备委员会、欧洲中央银行以及多国央行持续加息对银行业造成的压力，主要发达经济体利率高企可能持续引发金融系统问题。

 

网友评论：

 

股道热肠也 ：亚洲人对欧洲的崇拜和迷信。在不断付出代价之后，慢慢就清醒了！

 

湖东老猫 ：说白了就是割韭菜，明抢

 

博后1牛 ：万一又涨了5倍，不就又回本了？

 

路任我闯 ：直接不装了，改明抢了。公知嘴上说的契约精神哪去了呢

 

研山乐海 ：平安08年在富通上的惨案重演而已，当时中国平安还是比利时富通第一大股东

 

犀牛皮老虎 ：中东王爷们在瑞士存了不少钱吧，瑞士以为这样坑一把就算完了吗？

 

oberonlou ：啊，我说怎么瑞士政府特许这次收购不需要股东大会通过，原来在这等着呢

 

zlivingstone ：这是好事情啊，右派帮助我们教育了中东人。再次暴露了欧洲海盗强盗们的本质。