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男子1天取451.8万银行柜员报警
男子到银行柜台预约取款
张口就要取现200万
而就在同一天
另外两家银行也收到男子
百万元以上的取现预约
这个VIP大客户
究竟是什么来头？
他取这么多现金
是要做什么？
男子预约一天内取现450余万，10月9日下午华夏银行集美支行来了一位“特殊”的客户，男子张口便要预约第二天柜台取现200万元。
银行柜员在办理预约业务时发现其账户交易流水异常，存在大额资金快进。快出的柜台取款记录，随即通过警银联动预警机制将异常情况报送集美公安分局刑侦大队
接到消息后集美刑侦大队反诈骗中队迅速介入调查，发现该男子兰某名下多个银行账户因涉诈资金流入被管控。
与此同时，中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行也传来预警消息，称有客户在他们银行分别预约了柜台取现101万和150.8万，而预约取现的客户正是兰某。民警初步判定，兰某可能与境外涉诈集团存在重要关联，他提取大量现金的目的很可能是在为境外涉诈集团“洗钱”。
布下“口袋阵” 嫌疑人成功落网
由于无法确定兰某取款的时间和地点，办案民警制定了周密的抓捕计划。
集美刑侦大队组织警力兵分三路在华夏银行集美支行、中信银行集美支行和邮储银行杏林湾支行布下“口袋阵”，静待兰某落网。
10月10日上午9时许兰某出现在了邮储银行杏林湾支行，民警迅速行动，将正在取款的兰某抓获。
面对民警的讯问，兰某起初还辩称自己从事跨境贸易生意，取大量现金是用于其表弟结婚的彩礼。当民警进一步追问款项来源、账户流水时，兰某开始答非所问、闪烁其词，并初步承认了其参与“洗钱”的犯罪事实。
随后，民警带领兰某将预约的451.8万元涉诈资金全部取出，连同其转账使用的17张银行卡均被警方成功扣押。
为境外涉诈集团“洗钱” 嫌疑人已被刑拘
经查，犯罪嫌疑人兰某早年曾从事跨境贸易，与境外地下钱庄有过交集，并且还有虚拟币交易的相关经验。
2022年底，兰某开始为境外诈骗集团提供“洗钱”服务，由境外地下钱庄将赃款打入兰某账户，兰某在国内各大城市流窜，将赃款取出套现后再购买成虚拟货币转回国外完成“洗钱”，兰某抽取每单交易额的2%作为“回报”。
目前，犯罪嫌疑人兰某因涉嫌洗钱罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在进一步审理中。
警银联动预警机制
为彻底铲除电信网络诈骗犯罪生存土壤，严厉打击“洗钱”等涉诈犯罪，在市打击治理中心的指导下，集美公安分局与辖区21家银行共85个银行网点建立警银联动预警机制，银行一旦发现资金异常账户，将第一时间发出预警，由警方跟进处置。
今年以来，该机制共推送预警信息572条，成功拦截资金796万元，协助抓捕违法犯罪嫌疑人79人。
一、大额取现有什么限制？
大额取现通常存在一些限制，这是出于安全和反洗钱的考虑。具体的限制可能因国家、地区和金融机构的规定而有所不同，但以下是一些常见的大额取现限制：
1. 法定限额：很多国家或地区都规定了法定的大额取现限额。这些限额可以是每日、每周或每月的限额，超过这些金额的取现需要特殊的申请或手续。
2. 银行规定：银行机构通常会制定自己的大额取现规定。这些规定可能会限制每次取现的金额，要求提前预约或提供特定的证明文件，以确保取现行为合法和安全。
3. 报告要求：在某些情况下，银行或金融机构可能要求报告大额取现交易。这是为了防止洗钱和其他非法活动。机构可能会要求填写特定的表格或提供相关的身份和资金来源证明。
4. 安全考虑：大额现金交易存在一定的风险，因此银行可能会限制现金存取的金额。这是为了保护客户的安全和减少潜在的风险。
如果您需要进行大额取现，建议您事先咨询您所在的银行或金融机构，了解具体的限制和要求。他们将能够提供准确的信息，并指导您完成相关的手续。
二、哪些行为可能涉及洗钱？
洗钱是指将非法获得的资金或资产通过一系列交易和操作，使其看起来像是合法的资金来源。以下是一些可能涉及洗钱的行为：
1. 现金交易：频繁进行大额现金交易，特别是没有合理解释的情况下，可能涉及洗钱。这包括大额现金存款、取款或转账等。
2. 虚假交易：通过虚构的交易或合同来掩盖非法资金的来源，例如虚假的销售、采购或服务合同。
3. 跨境资金转移：将资金转移到其他国家或地区，以逃避监管和追踪，或通过虚构的跨境交易来隐藏资金来源。
4. 银行业务滥用：利用银行账户进行频繁的转账、资金往来，以掩盖非法资金的来源。
5. 虚拟货币交易：利用虚拟货币进行交易，以隐藏资金流动和交易记录，从而实现洗钱目的。
6. 资产购买与出售：通过购买和出售贵重物品（如房地产、珠宝、艺术品等）来转移和掩盖非法资金。
7. 非法企业活动：通过建立虚假企业、假名义股东或使用假身份来进行非法经营活动，将非法资金合法化。
8. 假贷款和投资：通过虚构的贷款或投资项目来合法化非法资金，以及通过非法手段获取的贷款或投资回报。
需要强调的是，这些行为仅是一些常见的洗钱手段示例，实际的洗钱行为可能会更加复杂和隐蔽。各国都有反洗钱法律和监管机构，旨在打击洗钱活动并保护金融体系的安全和稳定。如果您怀疑某个交易或行为涉及洗钱，建议您向当地的执法机构或相关监管机构报告。
