手机版
二维码
美国考虑将俄罗斯剔除SWIFT
将俄罗斯剔除SWIFT金融信息系统被认为是欧美金融制裁“核按钮”。随着俄乌局势升级，欧美围绕是否启动这一选项的讨论越来越激烈。
彭博2月26日援引消息人士称，美国正在考虑是否就俄罗斯对乌克兰的军事行动而将俄罗斯剔除环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）。当下，欧洲盟友们对实施惩罚态度积极，而几天前还并不如此。
报道称，拜登政府官员目前正在讨论是否要推动欧盟下达一项禁止俄罗斯使用SWIFT的指令，不过美国和欧盟不会马上做出决定。两位知情人士说，官员们正在与美联储(Federal Reserve)讨论此事。美联储是SWIFT的监管机构之一。
上述知情人士还表示，虽然之前对这一选项的预期很渺茫，但在过去几天里，采取这一措施的可能性越来越大。
华尔街见闻此前曾介绍，作为国际银行间同业自发合作的非营利组织，SWIFT的足迹几乎遍布全球，全世界几乎所有重要的金融机构都是该机构的成员，打造出了当下国际最普及、最安全、最便捷的汇兑体系。简而言之，SWIFT就是目前国际金融机构间传递金融信息的一个主要渠道。
美国对是否将俄罗斯踢出SWIFT系统的决定十分谨慎，因为这将会造成会造成“伤敌一千，自损八百”的结局。
美国乔治城大学名誉教授 Harley Balzer 认为，使用制裁将产生“寒蝉效应”，即在阻断了俄罗斯的交易的同时，也会阻止一些西方银行与俄罗斯的交易。在这个油价高企、天然气价格飙升、欧美各国通胀爆表的时代背景下，将俄罗斯从 SWIFT 可能对依赖俄罗斯石油和天然气出口的欧洲国家造成严重经济破坏。
欧洲国际对切断俄罗斯与SWIFT金融支付系统的联系，也依然存在分歧。
据德新社报道，在周四的峰会上，法国、德国、奥地利等一些国家对目前祭出这一制裁持保留态度，意大利、匈牙利等国也认为现在还不到走出这一步的时候。而英国、波兰、立陶宛、拉脱维亚和爱沙尼亚等国正在大力推动此项制裁。
随着局势进一步升级，俄罗斯军队步步紧逼基辅市，欧美在已经公布的制裁措施的基础上，寻求对俄罗斯采取更严厉的惩罚，而SWIFT也成为了所剩不多的选项之一。
现代战争中，最可怕但却最不可能按下的当属核按钮。在金融战中，这“大杀器”可能就是SWIFT。
如今，SWIFT再度成博弈工具。当地时间2月24日，乌克兰外长库列巴呼吁针对俄罗斯关闭SWIFT国际结算系统。随后，美总统拜登虽未立即采取行动，但仍警告称俄罗斯移出SWIFT“始终是一种选择”。
此前，欧洲央行也曾警告称，对莫斯科的制裁“可能包括阻止俄罗斯银行使用SWIFT”。
那么，SWIFT是什么？有为何能成为制裁大棒？如今的SWIFT还是“金融核按钮”吗？
1、SWIFT：传递金融信息的主要渠道之一
上世纪50年代以来，随着金融与计算机等科学技术结合的越来越密切，银行卡在全球范围内得到迅速普及，成为个人、企业、金融机构的账户等银行信息的主要承载介质。
在此基础上，金融发达且技术先进的美国、日本等国家先后开发了本国独立的支付卡系统、金融信息交换系统，并形成了万事达、维萨、美国运通、JCB信用卡和大莱五大集团，逐渐在全球国际金融领域掌握了垄断地位。不过，由于不同集团间的标准存在差异，“如何沟通跨境支付”便成了不同国家金融机构最为头痛的问题。
1973年5月，五大集团带领来自15个国家的239家银行齐聚一堂，共同成立了环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）。
作为国际银行间同业自发合作的非营利组织，SWIFT的足迹几乎遍布全球，全世界几乎所有重要的金融机构都是该机构的成员，打造出了当下国际最普及、最安全、最便捷的汇兑体系。目前，该组织总部设立在比利时的布鲁塞尔，同时在阿姆斯特丹、纽约和瑞士分别设立了三个交换中心，是国际银行业同业间的信息、数据、交易和清算的枢纽中心。
简而言之，SWIFT就是目前国际金融机构间传递金融信息的一个主要渠道。
在SWIFT系统内，各会员银行间通过电文，准确、高效地相互联系。SWIFT电文以不同代码区分不同金融机构，通常来说，SWIFT代码由由8 ～ 11 位英文字母和阿拉伯数字组成。对于普通老百姓，如果有跨境汇款的需要，就能很直观地感受到SWIFT代码的作用。
当前，全球跨境支付系统主要以SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）和CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）为核心。
2、SWIFT为何能成制裁大棒？
尽管SWIFT是一个中立组织，但它也很难完全摆脱政治影响。
按理讲，总部设在比利时布鲁萨尔的SWIFT系统应该受欧盟的主导，但在历史上，SWIFT曾多次沦为美国对他国发起金融制裁的工具。
早在20世纪80年代，美国财政部就试图掌控SWIFT的数据库，但没有成功。“9·11”事件之后，美国的金融安全和情报组织借助反恐为名，逐步加强了对SWIFT系统的控制能力。2011年起，美国国务院正式开始对该系统的数据实行监控。至此，一旦SWIFT中某个协会的会员上了美国财政部的黑名单，他们就有很大风险被隔断与外界银行的金融往来，这是绝大多数企业、金融机构乃至国家都难以承受的打击。
2012年美国联合欧洲升级对伊朗的金融制裁，直接将伊朗4家重要银行从SWIFT系统剔除，随后还威胁与伊朗有经济联系的欧盟成员国，导致伊朗损失了近一半的石油出口收入和近30%的对外贸易。
2014年克里米亚事件后，美国从SWIFT系统剔除俄7家大型银行，导致约50万张信用卡和借记卡的支付功能被冻结，恐慌性挤兑现象频出。短期内，俄罗斯各大银行都受到了不同程度的冲击，大量商业活动陷入停滞。
2015年3月，波兰外交部长在记者会上称，把俄罗斯逐出SWIFT系统是最严厉的制裁措施之一。他表示：
“制裁的选项中有多种选择，切断同SWIFT系统的联系将是一件对各方都有损害的‘核武器'，是一项非常极端的措施。”
3、“俄熊”的反击下，SWIFT还是“金融核按钮”吗？
到2014年，包括俄央行在内的大多数金融机构都已接入SWIFT系统，与SWIFT系统建立了密切的联系。在经历了“SWIFT制裁”事件的痛苦后，俄罗斯人不得不仔细思考如何移出这把悬在头顶的“达摩克里斯之剑”。
俄熊2015年已开始建立МИР和СПФС
2015年，俄罗斯国际支付系统发行了第一批符合俄罗斯本国支付系统标准的银行卡“米尔卡”。随后，俄罗斯迅速建立了自己的支付系统(МИР) 和金融信息交换系统(СПФС) ，从根本上奠定了俄罗斯去美元化的金融基础设施基础。
事实上，如今SWIFT可能只是一个消息传递系统，有它，结算会方便很多，但没有它，交易是也是可能的，只不过稍显笨拙。
同时，俄罗斯在“去美元化”的道路上也是不遗余力。
2016年，俄央行行长纳比乌琳娜就把去美元化作为俄罗斯央行的年度任务之一；2018年，纳比乌琳娜将去美元化和税收激励结合了起来；2021年6月，俄罗斯开始国家福利基金的清零。
此外，自1998年俄罗斯债务危机以来，俄罗斯政府还在积极降低外债。
根据国际金融协会（Institute of International Finance）的数据，截至去年11月底，俄罗斯政府外债占比为20.5%，而2020年初为34%。目前，俄政府的大多数债务由本币债发行。
组合拳下拉，俄罗斯国家金融风险较往昔已大大降低，在此背景下，美国有必要将俄罗斯踢出SWIFT吗？
昨夜，美国宣布了对于俄罗斯制裁的细节：对两个主要的俄罗斯金融机构、规模约一万亿美元的资产进行制裁；对于几个俄罗斯寡头进行个人制裁。然而，值得注意的是，美国并没有把俄罗斯踢出SWIFT系统。
美国乔治城大学名誉教授 Harley Balzer 认为，使用制裁将产生“寒蝉效应”，即在阻断了俄罗斯的交易的同时，也会阻止一些西方银行与俄罗斯的交易。在这个油价高企、天然气价格飙升、欧美各国通胀爆表的时代背景下，将俄罗斯从 SWIFT 可能对依赖俄罗斯石油和天然气出口的欧洲国家造成严重经济破坏。
考虑到俄罗斯在石油、天然气等紧缺且必备的能源产品上的重要地位，若美国按下这枚“金融核按钮”，或许就会造成“伤敌一千，自损八百”的结局。
对此，交银国际的分析师洪灝更是声称，如果美国动了SWIFT，那将是美元霸权瓦解的开始。
4、“金融核弹”会否引爆？
在全球金融互联互通、快速清算的体系中，一个是纽约清算所银行同业支付系统CHIPS(Clearing House interbank Payment System)，由美国主导。另一个则是环球同业银行金融电讯协会系统SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications），成立于1973年，由欧洲主导，位于比利时。
最新数据显示，SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。
在一份官方声明中，SWIFT表示，自身为中立的全球合作组织，其成立和运营是为了200个国家的11000万多家机构的集体利益，并且，SWIFT作为具有系统性全球特征的公用事业公司，也无权做出制裁决定，也不会因政治压力而单方面将机构与SWIFT系统断开连接。同时，作为一家比利时实体，SWIFT将完全遵守所适用的欧盟和比利时法律法规，包括欧盟制裁法律法规。
但一直以来，SWIFT是公认的“金融核弹”，把俄罗斯逐出SWIFT系统将是最严厉的金融措施之一。
据悉，SWIFT分别在2004年、2014年和2021年，先后拒绝过部分机构、利益团体、政客，关于将缅甸、俄罗斯、以色列以及白俄罗斯金融机构踢出SWIFT系统的请求。
但SWIFT也并非能时时刻刻保持中立，也曾经根据多方要求对多个国家或地区进行制裁。
例如，2012年、2018年，SWIFT就两次切断了受欧盟制裁的伊朗金融机构与SWIFT系统间的联系，不再为受欧盟制裁的伊朗金融机构提供金融信息传输服务。伊朗经济、金融活动受到了显著影响，从贸易角度来看，与金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-欧盟双边贸易规模下降了85%。
5、欧美对切断俄罗斯SWIFT意见不一
路透社2月24日报道，几位欧盟消息人士表示，欧盟正在就莫斯科对乌克兰的行动制定一套新的制裁措施，但目前不太可能采取措施将俄罗斯从环球银行金融电信协会（SWIFT）全球银行间支付系统中排除。
一名欧盟外交官表示:“目前最重要的是紧迫性和达成共识。”他补充称，现阶段这意味着不会对SWIFT采取任何行动，因为这样做将产生非常广泛的影响，在欧洲也是如此。
2月25日，德国财政部长林德纳表示，所有进一步制裁俄罗斯的选择都摆在桌面上，我们已经切断了大部分俄罗斯银行的资金；对俄罗斯银行的遏制已经严重切断了俄罗斯与金融市场的联系。将俄罗斯从SWIFT系统中剔除，是当前考虑的制裁选项之一。
同日，法国财长勒梅尔表示，切断俄罗斯与SWIFT的联系是最后的选项。
2月24日，美国总统拜登就乌克兰局势发表讲话中宣布了一系列制裁措施，包括冻结俄罗斯在美国的所有资产，限制俄罗斯使用美元、欧元、英镑和日元做生意的能力，冻结俄罗斯第二大银行VTB的资产。
他表示：“我刚刚宣布的对他们银行的制裁措施的威力，或许已经超过了SWIFT；将俄罗斯踢出SWIFT系统是选项之一，但是现在，欧洲方面并没有打算这么做。”
目前，英、乌、捷、波罗的海三国则明确表态支持切断SWIFT。
24日，英国外交大臣利兹·特拉斯表示，英国正与盟国合作以切断俄罗斯与 SWIFT结算系统的联系，直到俄罗斯经济遭到破坏。
24日，据央视新闻报道，乌克兰外长库列巴呼吁针对俄罗斯关闭SWIFT国际结算系统。
同样，欧洲的波罗的海国家立陶宛、拉脱维亚和爱沙尼亚三国外长当天呼吁欧盟立即切断俄罗与SWIFT国际结算系统的联系。
6、俄罗斯会如何进行金融反击？
公开报道显示，在2014年“乌克兰危机”爆发后，面对美国和同盟国启动的金融制裁，俄罗斯就建设了自己的金融信息交换系统，2018年起俄罗斯全面开启“去美元化”、并自建国际支付系统。
早在2014年，为了替代SWIFT系统以应对美国、欧盟对俄罗斯的制裁，俄罗斯的中央银行-俄罗斯银行创立了俄罗斯银行金融信息系统（Financial messaging system of the Bank of Russia，简称“SPFS系统”），SPFS系统复制、模拟了SWIFT系统。
截至2021年11月10日，SPFS系统仅有400个使用者。SPFS系统的使用者主要为俄罗斯的银行，还包括亚美尼亚、白俄罗斯、德国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦和瑞士等国的23家银行。
2021年4月，俄罗斯外长拉夫罗夫再次表示，俄方与外国伙伴在结算“去美元化”、放弃使用西方控制的SWIFT支付系统的工作方向协作前景广阔。“我们认为必须就降低制裁风险、减少经营者潜在成本加强努力。这包括旨在实现国民经济逐渐‘去美元化’、改用本币或其他非美元货币结算、放弃使用西方控制的国际支付系统等目标的措施。”
交银国际董事总经理洪灏则表示，由于欧洲的大部分能源供应来自于俄罗斯，短期内无法改变这个格局。一旦切断SWIFT，会将俄排除在大多数国际金融交易之外，俄罗斯将无法与多数欧洲国家进行能源结算，欧洲与俄罗斯的能源交易只能去美元化，因此，如果动了SWIFT ，那将是美元霸权瓦解的开始。
研究经济制裁风险防范体系建设课题的专家孙才华则表示，SWIFT系统虽然表面上是一个金融信息传输平台，但背后却是美国、欧盟主导的全球金融体系。美国和欧盟金融制裁的威力根源于美元和欧元在全球经济、金融领域的主导地位。因此，对于美国、欧盟的主要敌人或竞争对手而言，有效应对美国和欧盟的金融制裁，仅仅复制、替代SWIFT系统是远远不够的。
