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瑞信宣布将裁员9000人
连续四个季度巨亏，身陷“破产危机”的瑞士信贷集团（下称“瑞信”）三季度又现巨亏。
第三季度净亏损40.34亿瑞士法郎
财报显示，瑞信第三季度净营收为38.04亿瑞士法郎，同比下降30%，净亏损达40.34亿瑞士法郎（约合300亿元人民币）；普通股权一级资本（CET1）比率为12.6%，低于上一季度的13.5%。同时，瑞信表示，计划在三年内裁员9000人。
“我们将从今日起采取一系列果断行动，围绕客户和利益相关人士的需求，重新调整瑞信的战略重心。”瑞信10月27日表示，新的整合业务模式将以财富管理、瑞士银行和资产管理业务为重心，将深度重组投资银行业务，充实资本，加速推进成本转型。同时，将通过出售、退出、最新募资方案以及现有资源满足转型所需资金。
“瑞信重组是大势所趋，如果能顺利完成融资，瑞信很有可能借重组把战略重心从美国外迁，借助其在亚太地区新兴市场的比较优势，会有相当大的概率扭转乾坤。”10月28日，独立国际策略研究员陈佳在接受采访时指出。
1、三季度巨亏
三季度财报显示，瑞信第三季度净亏损40.34亿瑞士法郎，较上一季度环比扩大153%；净营收为38亿瑞士法郎，同比下降30%；普通股权一级资本（CET1）比率为为12.6%，比二季度的13.5%低0.9个百分点，比去年同期的14.4%低1.8个百分点。
从亚太区来看，与2021年第三季度的强劲业绩相比，2022年第三季度亚太区税前利润有所减少，投资银行、财富管理和资产管理业务收入均出现了下降。
“亚太区业务依然面临经济形势和市场环境带来的严峻挑战。”瑞信表示，受地缘政治局势影响，加上全球各大央行为遏制通胀持续飙升采取了大规模货币紧缩措施，市场波动持续加剧，亚太区客户业务量减少，客户持续去杠杆。
但尽管市场形势严峻，但凭借多元化的市场和产品布局，亚太区对集团净收入的贡献依然达到了13%。从净收入来看，韩国在亚太区各市场中表现较为突出，净收入相比去年同期有所增长。
中国方面，瑞信中国区首席执行官胡知鸷表示，瑞信一直致力于加强在华业务布局，“今年9月，我们就实现对瑞信证券(中国)有限公司(证券合资业务)的全资控股达成了相关协议。这一重大举措凸显了中国对于瑞信的重要战略意义，表明我们始终将中国视为当前以及未来长期业务增长的主要市场。”
瑞信是一家总部设在瑞士苏黎世的老牌金融机构，成立于1856年，主要经营个人、公司金融服务以及投资银行、资产管理业务，是全球第五大财团，瑞士第二大的银行。
今年10月初，一位澳洲商业记者发布消息称，一家大型投行濒临破产。在部分海外媒体猜测下，市场将其目标直指瑞信，导致瑞信股价下跌和信贷违约掉期飙升，5年期CDS(信用违约保险)一度飙升至2008年金融危机以来高位，陷入“破产”传闻。
彼时，瑞信负责人回应称，对该消息拒绝置评。同时，据英国金融时报周日报道，在该时期，瑞信首席执行官科尔纳在备忘录中向员工表示，该行拥有接近1000亿美元的资本缓冲，预计在今年剩余时间里，CET1将继续保持在13%-14%，如今看来，三季度指标并未达到该预期。
除此之外，去年以来，瑞信也一直不太平。一方面，Archegos爆仓、Greensill破产使其遭受了几十亿美元的损失，迫使其投行主管和首席风险官离职；另一方面，瑞信在涉嫌帮毒贩洗钱的诉讼风波中被判处有罪，成为瑞士历史上第一家在刑事案件中被判定有罪的大型银行。
受此影响，瑞信股价也一蹶不振，同花顺（300033）数据显示，截至10月27日收盘，瑞士信贷(CS.US)报价3.830美元，较2021年以来的最高点14.862美元跌去74.23%，当日跌幅达20.04%。
2、积极自救
10月27日，瑞信公布了一系列战略和转型方案，聚焦于财富管理、瑞士银行和资产管理业务。
“我们将从今日起采取一系列果断行动，围绕客户和利益相关人士的需求，重新调整瑞信的战略重心。”瑞信称。
新的整合业务模式将以财富管理、瑞士银行和资产管理业务为重心，将深度重组投资银行业务，充实资本，加速推进成本转型。同时，将通过出售、退出、最新募资方案以及现有资源满足转型所需资金。
此外，瑞信表示，计划在三年内裁员9000人，到2025年，瑞信的员工将从52000人降至约43000人；第四季度该集团将开启第一波裁员计划，首波裁员涉及2700人。
值得注意的是，瑞信提到，已宣布计划募集资金总计约40亿瑞郎，其中包括向Saudi National Bank(已做出最高15亿瑞郎的投资承诺，投后持股比例最高可达9.9%)等多家合格投资者发行新股以及向现有股东配股，两项交易尚待2022年11月23日的临时股东大会(Extraordinary general meeting)批准。
同时，瑞信为2025年制定了明确的财务和资本目标是，核心有形股本回报率(RoTE)超过8%；集团RoTE达到7%左右；调整后运营开支低于145亿瑞郎；集团普通股权一级资本(CET1)比率超过13.5%；2022——2024年派发名义股息，2025年以后大规模派息。
陈佳认为，在股价狂跌不止的情况下，瑞信一面寻找融资，一面迅速调整了公司战略，显然在财富管理主业方面会进一步强化。
“但必须指出它的策略并非是缩减投行业务，或者从投行业务领域撤出，而很可能是从美国市场的投行业务大面积撤出。”陈佳强调。
此外，陈佳提到，瑞信曾多次在危机中证明了自身的危机管理和融资能力，包括曾经的次贷危机，近期的Archegos爆仓危机，虽然连续一年来营收与净利润下降，但在10月份CDS危机之前瑞信没有明显流动性危机。
“不过瑞信披露信息的有限性，制约了其当前的融资环境。未来随着信息进一步披露，不排除其陷入融资困境的可能性。”陈佳指出。
网友评论：
Foxcub ：美国人可能觉得自己能把控住由此引发的连锁效应。但很有可能大家扑通落水之前，拽胳膊抱腿把美国人也给扯下去
胖咯咯儿 ：把JP Morgan和工商银行的评级拿出来做横向比较不合理。三大评级机构的评级具有滞后性，信用违约互换的利差由于是活跃的市场交易出来的，更能及时反应市场对于信用主体的看法。（２）银行即便资不抵债但只要能维持流动性就不会暴雷。对流动性覆盖比率的分母的解释应为：压力测试下一个月内现金的流出
数知实验室 ：好神奇，这张图不点开是清晰的，点开反而是模糊的
马丁说 ：#马丁说投资# 黄金：COMEX 12月黄金期货收涨1.8%，报1702美元/盎司。联合国呼吁各国央行（剑指美联储）暂停加息，这背后是因为美再这么激进加息很多国家包括美的几个亲小弟经济政治要垮，一句话，联合国呼吁意在美国须顾及美元的世界性效应。
MOWave ：为啥明年就正式实施巴3最终版，而投资界还在担忧金融机构的杠杆冲击问题。现在跟08年相比，全球金融机构去了20年的杠杆，况且拉加德当年在法国的时候，就批评过保尔森不救雷曼的事情
过镀拟合 ：以为是瑞幸呢
专业蒸冷饭师傅 ：低成本高产出，杠杆一加晚上就会所嫩模~狗大户深得美帝精髓~
郭_某 ：感觉还差很多
用心乐天 ：才这么点
我有5G天线 ：好像是40亿瑞郎
林橙橙 ：一转手跟进美爹制裁沙特 将钱直接没收。
